Visão geral

A API de Gestão de contas concentra todas as operações relacionadas às contas de pagamento dos clientes do parceiro, abertura, consulta, encerramento e funcionalidades complementares.

Para que serve

Permite ao parceiro criar e administrar contas de pagamento (PF e PJ), oferecer múltiplas contas para um mesmo cliente, consultar dados e saldos, e encerrar contas. É o ponto de entrada para tudo que diz respeito ao "titular de uma conta no Bankly".

Principais recursos

• Abertura de contas: pessoa física e pessoa jurídica, após o registro do cliente ser aprovado.
• Multicontas: mais de uma conta de pagamento por cliente, sem novo onboarding. Saiba mais.
• Conta pocket: "bolsos" para guardar valores fora da conta principal. Saiba mais.
• Consulta: dados de uma conta específica, e listagem de contas de um cliente PF ou PJ.
• Encerramento: encerre uma conta específica do cliente.
• Acordos legais: obtenção do documento e aceite, pré-requisito em alguns fluxos.
• Informe de rendimentos: visualize os dados de rendimentos e o PDF anual.

Para quem é

Parceiros que precisam abrir e gerenciar as contas de pagamento dos seus clientes — habilitando transações via Pix, TED, boletos, cartões, pagamento de contas e demais operações financeiras. Em casos de cartões No Name, só será possível utilizar o cartão emitido após a abertura da conta.

Por onde começar

1. Garanta que o cliente tem registro aprovado (status APPROVED).
2. Abra a conta (PF) ou PJ.
3. Aguarde o evento ACCOUNT_WAS_CREATED antes de iniciar transações.

Artigos relacionados

• Multicontas
• Eventos de Contas (webhooks)
• Chave de idempotência (Idempotency-key)