LTDA, S.A. e TS
stable
O Onboarding LTDA, S.A. e TS consiste na análise KYC (Know Your Customer), registro e abertura de contas de clientes pessoa jurídica do tipo Sociedade de Responsabilidade Limitada (LTDA), Sociedade Anônima (S.A.) e Terceiro Setor (TS).
Etapas
Análise de documentos
O envio de documentos corporativos é a primeira etapa na jornada do Onboarding LTDA, S.A. e TS.
Neste passo, serão enviados todos os documentos necessários para a análise do perfil do cliente.
Os tipos de documentos a serem enviados variam de acordo com o formato da empresa. Confira a tabela a seguir:
Documento | LTDA | S.A. | TS – Igreja e Associações | TS - Condomínio | documentType |
---|---|---|---|---|---|
Contrato Social | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | ARTICLES_OF_INCORPORATION |
Estatuto Social | ❌ | ✅ | ✅ | ✅ | ARTICLES_OF_INCORPORATION |
Última Alteração Contratual | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | LAST_CONTRACT_CHANGE |
Última Ata de Eleição do Responsável Legal | ❌ | ✅ | ✅ | Última Ata Eleição do Síndico | LAST_CONTRACT_CHANGE |
Documento de Identificação do Responsável Legal (RG, CNH, RNE, DNI ou CRNM) | ✅ | ✅ | ✅ | Documento de Identificação do Síndico (RG, CNH, RNE, DNI ou CRNM) | |
Balanço Social/DRE ou Declaração de Faturamento dos Últimos 12 Meses | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional | BALANCE_SHEET |
Selfie de um dos representantes legais da empresa | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | |
Procuração Pública Legal | Veja regras específicas. | Veja regras específicas. | Veja regras específicas. | Veja regras específicas. | POWER_OF_ATTORNEY |
Nota
A coluna
documentType
se refere ao tipo de documento a ser enviado por meio do endpoint de Envio de documentos de pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS).
Por onde enviar os documentos para o Onboarding
Para o envio dos documentos relacionados à pessoa jurídica, é necessário utilizar o endpoint de Envio de documentos de pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS).
Já para o envio de documentos relativos ao responsável legal, como o RG, CNH, RNE, DNI ou CRNM, utilize o endpoint de Envio de documentos pessoais.
Vale ressaltar que as imagens do representante legal precisam ser aprovadas pela análise feita no processo de envio de documentos pessoais.
Nota
Para empresas recém-constituídas, que não possuem a Declaração de Faturamento dos Últimos 12 Meses, é possível enviar a Previsão de Faturamento para os Próximos 12 Meses assinada pelo contador.
Procuração Judicial
A Procuração Judicial é um documento de envio opcional. Porém, caso um representante legal o possua, será necessário enviar, por meio do endpoint de Envio de documentos de pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS), os seguintes documentos (independentemente da natureza jurídica da empresa):
- Contrato Social;
- Última Alteração Contratual;
- Documento de Identificação do Procurador Legal (RG ou CNH);
- Procuração Pública Legal;
- Balanço Social/DRE ou Declaração de Faturamento dos Últimos 12 Meses.
Importante
Em sandbox, não há uma análise manual de documentos. Para simular esse fluxo, estabelecemos a seguinte regra: os CNPJs finalizados em números pares são aprovados e aqueles terminados em números ímpares, reprovados.
Registro do cliente pessoa jurídica
Após a análise e aprovação dos documentos enviados, é preciso realizar o registro do cliente pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS).
Nessa etapa, analisamos o perfil desse tipo de cliente com base nos dados fornecidos por ele e em informações que obtemos de alguns bureaus.
A alteração de status de análise do registro do cliente é comunicada ao parceiro via eventos de webhook específicos.
Se o parceiro desejar, poderá acompanhar a análise do registro por meio do endpoint Consulta do registro da empresa.
Criação de uma conta de pagamento
Ao fim do registro, se o cadastro apresentar o status APPROVED, o cliente pessoa jurídica poderá abrir uma conta de pagamentos para realizar operações como transações via Pix, TED, emitir boletos, realizar depósitos via boletos, pagamento de contas (boletos e concessionárias), emitir cartão de crédito, dentre outras operações financeiras, com um limite transacional baseado no perfil do cliente.
Updated 12 months ago